Расчеты с компаниями из средней и высокой групп риска – новая причина, чтобы банк усомнился в добросовестности клиента. Такие операции банкиры могут признать подозрительными и заблокировать платеж. И это еще не все. Смотрите, чем еще опасны расчеты с контрагентами из красной и желтой группы банковского светофора.
Операции, из-за которых компания рискует остаться без счета
С 1 июля 2022 года заработала платформа «Знай своего клиента», которую разработал Центральный банк. ЦБ распределил все организации на три группы по уровню риска: низкого, среднего и высокого. Данные платформы банки используют, чтобы определять режим работы с конкретным клиентом.
Теперь расчеты с недобросовестным контрагентом банк может расценить как подозрительную операцию и заблокировать платеж. При этом ваш уровень риска пересмотрят. Например, если вы были в зеленой группе, вас переведут в желтую. Как узнать, в какую группу риска попала компания, смотрите в журнале «Главбух».
Общий подход к оценке у банкиров по новым правилам такой: к подозрительным отнесут компанию или предпринимателя с нетипичным для своей отрасли поведением. Оценивать будут по совокупности признаков. Отдельно рассмотрят надежность компании в целом. А также прозрачность операций, которые она проводит по своим счетам. По каким критериям ЦБ оценивает компании, смотрите в справочной таблице от журнала «Главбух».