Мы эффективно и качественно решаем поставленные задачи и предлагаем наиболее оптимальные варианты достижения ваших целей.

Мы предоставляем услуги во всех сферах бизнеса от начала регистрации до сдачи годовых отчетов.

С нами вы можете не беспокоится о налоговом и бухгалтерском учете,мы все сделаем за вас.

СМИ: с января 2022 года банки начнут проверять переводы с карты на карту

« Назад

СМИ: с января 2022 года банки начнут проверять переводы с карты на карту 28.12.2021 09:40

ЦБ разослал по банкам новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами. Исходя из нее можно сделать вывод, что Банк России будет запрашивать информацию обо всех p2p-транзакциях. Это операции от физлица физлицу. В список сведений, которые будут предоставлять банкиры, также попали персональные данные отправителей и получателей средств, рассказали РБК три источника на платежном рынке.

Узнайте из журнала «Главбух», каких операций по счету избегать с 1 октября, чтобы не вызвать подозрений у банка. Банк России утвердил новый перечень сомнительных операций (Указание ЦБ от 20.10.2020 № 5599-У). Банки возьмут их на контроль: будут требовать документы и пояснения, могут заблокировать Клиент Банк или отказать в операции. Некоторые ситуации ЦБ убрал из перечня сомнительных, но расслабляться не стоит.

Как пишут СМИ, в отчет кредитные организации будут включать сведения по следующим операциям:

  • с карты на карту;
  • со счета на счет;
  • с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;
  • со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
  • платежи через Систему быстрых платежей;
  • трансграничные переводы денежных средств физическими лицами;
  • переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
  • переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
  • переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр.

Данные могут использовать, в том числе, для борьбы с серым предпринимательством, когда продавцы скрывают реальную выручку от товаров и услуг. Читайте в журнале «Главбух», как работать со счетом, чтобы не заблокировали Клиент Банк.

А теперь о том, как обстоят дела на самом деле. Банк России не планирует вводить новую отчетность для кредитных организаций для контроля за операциями физических лиц, сообщила «Российская Газета». Как оказалось, ЦБ проводит консультации с отдельными банками и оказывают помощь по работе с методическими рекомендациями от 06.09.2021 № 16-МР. Кроме того, ЦБ сообщил, что планирует собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p платежам. И то, только в тех случаях, когда есть риск использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров. То есть у Банка России нет цели ввести тотальный контроль за операциями физических лиц.

Отметим, что ранее Президент подписал закон, который вносит поправки в закон о Центральном банке и в «антиотмывочный» закон. Согласно поправкам, ЦБ будет оценивать организации и ИП на риск проведения подозрительных операций. Банки будут на основе этой информации принимать решения, отказывать клиенту в банковском обслуживании или нет. Также появится новая обязанность у Росфинмониторинга – сообщать о подозрительных операциях в полицию и налоговые (Федеральный закон от 21.12.2021 № 423-ФЗ).

Банки усиливают контроль за движением денег компаний. Во-первых, проверят даже обычные операции с наличными, этого требуют изменения в Законе № 115-ФЗ. Во-вторых, банковский контроль становится похожим на налоговый. Банкиры заявляют: у контрагента недостаточно ресурсов или сделку по факту не исполняли. 


Новости
все новости
01 Декабря 2022, 10:16
Роскомнадзор утвердил требования к тому, как подтверждать уничтожение личной информации о гражданах (приказ Роскомнадзора от 28.10.2022 № 179). Документы, которые нужно сформировать, зависят от того, используют ли он при обработке средства автоматизации.
29 Ноября 2022, 11:13
Чиновники разобрали в новых письмах три ситуации с вычетами на жилье. В первой нет смысла заявлять вычет, во второй придется поспорить, в третьей налог точно вернут. Расскажите сотрудникам, когда придут за справками о зарплате, в каких случаях не стоит тратить время на 3‑НДФЛ.
16 Ноября 2022, 09:21
Льготы и поблажки компаниям и ИП из-за санкций продлят еще на год. Правительство разработало законопроекты, которые освобождают от наказаний, регулируют вопросы аренды и дают бизнесу возможность продолжить пользоваться другими мерами поддержки.
15 Ноября 2022, 09:25
Работодатели должны выплачивать сотрудникам зарплату не ниже уровня МРОТ (ст. 133 ТК). Не все выплаты персоналу можно включить в эту сумму. Расскажем, какие выплаты сотрудникам можно учитывать при определении зарплаты в размере МРОТ, а какие нет.
14 Ноября 2022, 10:08
Правила заполнения платежек изменят. Это связано с тем, что все налоги и взносы нужно будет перечислять единым налоговым платежом с 2023 года. Из-за этого для поля 107 введут новый код.
Поделитесь нашим сайтом в социальных сетях:
График работы:
Пн-Пт с 9:00 до 17:30
Сб-Вс выходной
Яндекс.Метрика