Мы эффективно и качественно решаем поставленные задачи и предлагаем наиболее оптимальные варианты достижения ваших целей.

Мы предоставляем услуги во всех сферах бизнеса от начала регистрации до сдачи годовых отчетов.

С нами вы можете не беспокоится о налоговом и бухгалтерском учете,мы все сделаем за вас.

СМИ: с января 2022 года банки начнут проверять переводы с карты на карту

« Назад

СМИ: с января 2022 года банки начнут проверять переводы с карты на карту 28.12.2021 09:40

ЦБ разослал по банкам новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами. Исходя из нее можно сделать вывод, что Банк России будет запрашивать информацию обо всех p2p-транзакциях. Это операции от физлица физлицу. В список сведений, которые будут предоставлять банкиры, также попали персональные данные отправителей и получателей средств, рассказали РБК три источника на платежном рынке.

Узнайте из журнала «Главбух», каких операций по счету избегать с 1 октября, чтобы не вызвать подозрений у банка. Банк России утвердил новый перечень сомнительных операций (Указание ЦБ от 20.10.2020 № 5599-У). Банки возьмут их на контроль: будут требовать документы и пояснения, могут заблокировать Клиент Банк или отказать в операции. Некоторые ситуации ЦБ убрал из перечня сомнительных, но расслабляться не стоит.

Как пишут СМИ, в отчет кредитные организации будут включать сведения по следующим операциям:

  • с карты на карту;
  • со счета на счет;
  • с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;
  • со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
  • платежи через Систему быстрых платежей;
  • трансграничные переводы денежных средств физическими лицами;
  • переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
  • переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
  • переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр.

Данные могут использовать, в том числе, для борьбы с серым предпринимательством, когда продавцы скрывают реальную выручку от товаров и услуг. Читайте в журнале «Главбух», как работать со счетом, чтобы не заблокировали Клиент Банк.

А теперь о том, как обстоят дела на самом деле. Банк России не планирует вводить новую отчетность для кредитных организаций для контроля за операциями физических лиц, сообщила «Российская Газета». Как оказалось, ЦБ проводит консультации с отдельными банками и оказывают помощь по работе с методическими рекомендациями от 06.09.2021 № 16-МР. Кроме того, ЦБ сообщил, что планирует собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p платежам. И то, только в тех случаях, когда есть риск использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров. То есть у Банка России нет цели ввести тотальный контроль за операциями физических лиц.

Отметим, что ранее Президент подписал закон, который вносит поправки в закон о Центральном банке и в «антиотмывочный» закон. Согласно поправкам, ЦБ будет оценивать организации и ИП на риск проведения подозрительных операций. Банки будут на основе этой информации принимать решения, отказывать клиенту в банковском обслуживании или нет. Также появится новая обязанность у Росфинмониторинга – сообщать о подозрительных операциях в полицию и налоговые (Федеральный закон от 21.12.2021 № 423-ФЗ).

Банки усиливают контроль за движением денег компаний. Во-первых, проверят даже обычные операции с наличными, этого требуют изменения в Законе № 115-ФЗ. Во-вторых, банковский контроль становится похожим на налоговый. Банкиры заявляют: у контрагента недостаточно ресурсов или сделку по факту не исполняли. 


Новости
все новости
05 Июля 2022, 10:00
Бухгалтерам придется проставлять новые коды в платежках. Минфин утвердил новые коды для поручений на алименты (приказ от 23.05.2022 № 81н). Минюст зарегистрировал приказ 30 июня.
04 Июля 2022, 10:36
С 1 июля у компаний и ИП появилось больше проблем в работе с банками. Теперь банкиры будут блокировать операции по счету, за некоторым исключением. О них расскажем далее. Есть и хороша новость – запрет будет действовать только по тем, кого окрасят в красный цвет. Об этом на своем сайте предупредил ЦБ.
01 Июля 2022, 11:41
Конституционный суд разрешил ФНС взыскать с ИП задолженность по страховым взносам, но уже не с доходов предпринимателя, а с его личных. Расскажем, в каком случае это грозит.
30 Июня 2022, 15:35
Владимир Путин повысил штрафы за нарушения пожарной безопасности. Теперь они обойдутся компании в два раза дороже, чем раньше (Федеральный закон от 28.05.2022 № 141-ФЗ). С июня оштрафовать могут до 800 000 рублей, а в определенных случаях даже приостановят деятельность.
29 Июня 2022, 10:38
После проверок статус многих компаний изменился. В пятницу ФНС на своем сайте сообщила, что 90 тысяч компаний исключены из ЕГРЮЛ и в отношении еще 137 тысяч в реестр были внесены метки о недостоверных данных. Организации, у которых появилась такая метка, будут исключены из реестра без суда и следствия, если не уточнят данные в установленный срок.
Поделитесь нашим сайтом в социальных сетях:
График работы:
Пн-Пт с 9:00 до 17:30
Сб-Вс выходной
Яндекс.Метрика